通貨膨脹簡單的來說,因為政府擁有貨幣的發行權,所以政府印鈔機一開就可以創造出所想要的鈔票數量來應付一些開支,例如軍事支出、社會福利支出等等,但是這樣的後遺症就是人民必須忍受通貨膨脹之苦。
舉例來說:若台灣本來只流通總額一百億的新台幣,而每公斤的豬肉要價一百元;倘若現在台灣政府多印出了一百億新台幣的鈔票,而這些鈔票流入民間之後,因為錢變多了,但是資源有限,所以相對地物價便開始上漲,此時一公斤的豬肉或許就會來到一百五十元~二百元(僅舉一個簡單的例子,實際的計算方式需要更精準的運算)。
反之,通貨緊縮亦然,政府藉由一些方法吸收發行過多的通貨來使得流通在民間的通貨數量減少,因為通貨數量減少,相對的鈔票便會變得較為值錢,因為鈔票變得值錢,所以同樣數量的鈔票能夠購買的東西就會相對來的更多,因此物價便會開始下跌,所以通貨緊縮(又稱貨幣緊縮)政策常常也是政府拿來控制過度通膨的其中一項工具。

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